取引のメリット

メリットや口座開設手順

メリットや口座開設手順
ご留意点 ご本人さまが来店され、運転免許証などの顔写真付きの証明書をご持参いただいた場合、キャッシュカードの即日発行ができます。
休日の場合、および次の店舗ではお取扱いしておりません。 新大阪支店 難波支店 城東支店 神戸支店

KYCとは?あらゆる業界に求められる「本人確認手続き」の最新情報を徹底解説

背景にあるのは、政府間タスクフォースである「金融活動作業部会」、通称“FATF”(Financial Action Task Force、読み方:ファトフ)の存在です。マネーロンダリング対策における国際協調を推進するために1989年に組織された団体であり、現在はOECD加盟国を中心とする37の国と地域および2つの国際機関(欧州委員会(EC)、湾岸協力理事会(GCC))が参加。AML/CFTの国際基準となる「40の勧告」(通称:FATF勧告)を策定し、その遵守を求める活動等を行っています。

eKYCとは?2018年11月法改正で注目される理由

eKYCの特徴とメリット

生活者にとってのメリット

事業者にとってのメリット

改正犯収法におけるeKYC手続き要件例

「ホ」の要件

必要となるのは、写真付き本人確認書類の写し画像1点と、本人の容貌を撮影した画像データ1点です。いずれの場合も、 身分証等の“原本”を直接撮影したものを、原則として撮影後直ちに送信させる必要があります。 メリットや口座開設手順 ですので、例えばあらかじめスマートフォン等のカメラロールに入っていた画像をアップロードするのはNGですし、運転免許証をコピーした紙を撮影するのもNGです。

「へ」の要件

「ト」の要件

「ワ」の要件

複雑なKYCとeKYCが求められる業界

質屋/古物買取事業者

[対象業務]
古物の買取業務(一万円以上)

[確認項目]
・申請時:対象者の住所、氏名、職業および年齢
・確認時:対象者の住所、氏名、年齢

スマホ/ガラケーの通信キャリア

[確認項目]
・本人確認書類の確認(氏名、生年月日、現住所は記載されており、すべて有効期限内のもの)
・現住所がない本人確認書類の場合、あらかじめ印字されているか、ボールペンなど消せないもので記入されているものに限る
・住所の確認
・新規契約の顧客に親展(転送不要)にて「ご契約内容確認のお願い」の郵送

よりシンプルなKYCとeKYCで済む業界

マッチングアプリ/出会い系サイトの運営事業者

[対象業務]
・異性等のマッチングサービス

[確認項目]
・本人確認書類1点(基本的には年齢を確認できればOK)

ベビーシッター/キッズシッターの運営事業者

[対象業務]
・シッティングサービス

[確認項目]
・本人確認書類等
※事業者によりバラバラ

様々な業界で自主的にニーズが高まるeKYC

eKYCの新しい使い方

補助金や助成金などのオンライン申請

資格証や証明書などのオンライン発行

デジタルガバメントでも活かされるeKYC

あらゆる業界で必要となるKYCリテラシー

2019年、我が国ではDFFT(Data Free Flow with Trust:信頼ある自由なデータ流通)を提唱したことで、オンライン環境を前提としたSociety5.0へのステップを加速度的に踏んでいく姿勢が改めて明示されました。その際に必要となるのは、法とコードの再構築を前提とした、あらゆるステークホルダーによる適切な安心・安全への情報基盤アーキテクチャです。金融業より発展してきたKYCが、次世代社会の基盤構築に活かせることは間違いありません。

また、 eKYCソリューションの導入を検討されている企業の方々 や、 実際に導入プロジェクトを担当されている方々 のために、TRUSTDOCKではPDF冊子「 eKYC導入検討担当者のためのチェックリスト 」を提供しております。eKYC導入までの検討フローや、運用設計を行う上で重要な検討項目等を、計12個のポイントにまとめていますので、こちらもぜひご活用ください。

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