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投資信託のメリットとデメリット

投資信託のメリットとデメリット

30万円分購入しているので、この年の非課税枠は残り90万円。11万円分売却しても、非課税枠が11万円分戻って、111万となることはありません。

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#4 NISAのメリット・デメリット 事前にリスクを知り安全に運用しよう

NISAのメリット・デメリット 事前にリスクを知り安全に運用しよう

NISAの非課税枠は売却しても戻らない


30万円分購入しているので、この年の非課税枠は残り90万円。11万円分売却しても、非課税枠が11万円分戻って、111万となることはありません。

ロールオーバーで期間の延長が可能

ロールオーバーでさらに運用の継続が可能

NISAのデメリット

元本割れの可能性がある
NISAの対象商品は、上場株式や投資信託なので、元本割れをする可能性があります。特に投資初心者の方は、少額からスタートすることを心掛けましょう。

損益通算ができない
損益通算とは、投資による利益と損失を相殺することです。

損益通算の例


A株式の利益20万円+B株式の損失▲10万円=10万円の利益
10万円に対して20.315%の税金が発生。税額は2万315円

新規での投資が必要
NISAを利用する前から、株式や投資信託を保有していた場合、これらをNISAに移行することはできません。つまり、すでに何らかの投資をしている方が、新たにNISAを利用する場合は、新規で投資をスタートする必要があります。

1つの口座しか持てない
NISAはひとり1つの口座しか持てず、複数の金融機関でNISA口座を作ることはできません。また、一般NISAとつみたてNISAを併用することもできません。

ヘッジファンドとは?意味や特徴、メリット・デメリットをやさしく解説

ヘッジファンドとは?意味や特徴、メリット・デメリットをやさしく解説

投資信託は一般的に広く公募されますが、ヘッジファンドは運用会社が私募形式で出資者を募ります。相手は富裕層や金融機関などの大口投資家。最低購入金額も一般人には出せないような金額に設定されます。公募形式の投資信託は目論見書や有価証券報告書などを発行する義務がありますが、ヘッジファンドは私募のため必要ありません。その分、厳しい規制を受けにくく、自由に運用戦略を設定できます。リスクの高い運用で高い投資リターンを狙うことも。

ヘッジファンドと投資信託の違い

また、ヘッジファンドは絶対収益を求める点が国内投資信託と大きく異なるところ。たとえばインデックス型投資信託は株価指数に連動した運用を行うため、株価が下がったときはそれに連動して投資信託の基準価額も下がります。しかしヘッジファンドはそのような状況下でもプラスになることを追求します。投資者にとってみれば、ヘッジファンドを持つことでマイナスを埋められる点がメリットです。

ヘッジファンドと投資信託の違い

ヘッジファンドはなぜプラスになる?

ヘッジファンドはなぜプラスになる?

そもそも市場が下落相場となっているときに、なぜプラスにできるのか、疑問に思われるかもしれません。ヘッジファンドは株式や債券だけでなく、先物取引や信用取引など、あらゆる投資手法を組み合わせて利益を追求します。積極的にショートポジションを活用し、価格が下がったところで買い戻す方式や、レバレッジを活用して、下落相場でも利益を得られるように運用しているのです。

投資戦略としては、たとえば株式の買い付けと同時に同額の株式指数先物を売却するマーケット・ニュートラル戦略や、さまざまな先物・オプションにレバレッジを掛けて投資するマネージド・フューチャーズ戦略、同等の商品の価格差を利用して利益を上げるアービトラージなどが挙げられます。投資銀行で使われているAIをヘッジファンドに応用する動きも。こうした幅広い手法を駆使して、どんな相場にも対応できるように運用するのがヘッジファンドの大きな特徴です。

ヘッジファンドのメリット

ヘッジファンドのメリット

・プロに任せることができる

・リスクを減らすことができる

ヘッジファンドは下落相場でも利益を追求するため、資産のリスク管理に役立ちます。複数の投資商品の一つとしてヘッジファンドを加えれば、投資リスクを低減できるでしょう。ヘッジファンドそのものが多様な金融商品に投資しているため、分散投資にもつながります。

ESG・ESG投資とは?メリット・デメリット・投資方法を簡単に解説

ESGアイキャッチ

ESG投資総額の推移

Global Sustainable Investment Review 2020より作成

署名機関の資産残高は総額で100兆米ドルを超えており、世界の株式市場の時価総額に匹敵するほどに拡大しています。

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ESG投資のメリット

ESG投資のメリット

  • 長期の資産形成に向いている
  • 社会貢献につながる

長期の資産形成に向いている

ESG投資はFXやデイトレードのような短期的なリターンではなく、長期的なリターンを目指す投資です。

ダイベストメントとは

社会貢献につながる

ESG投資のデメリット

ESG投資のデメリット

  • 短期のリターンが小さくなる可能性あり
  • グリーン・ウォッシュに注意が必要

短期のリターンが小さくなる可能性あり

グリーンウォッシュに注意が必要

グリーン・ウォッシュとはESGに取り組んでいないのに あたかもESGに取り組んでいるように見せる ことです。

グリーン・ウォッシュを見極めるには複数の情報を基に判断することをおすすめします。

ESG投資をする方法

ESG投資の方法

  • ESG投資信託に投資する
  • ESG銘柄を自分で選ぶ

ESG投資信託に投資する

  • グローバルにESG投資したい方は「グローバルESGハイクオリティ成長株式ファンド(愛称:未来の世界)」
  • 日本企業をメインにESG投資したい方は「Smart-i 国内株式ESG インデックス」
  • 集中投資で大きなリターンを狙いたい方は「ベイリー・キフォードインパクト投資ファンド(愛称:ポジティブ・チェンジ)」

グローバルESGハイクオリティ成長株式ファンド(愛称:未来の世界)

委託会社アセットマネジメントOne株式会社
信託報酬1.848%
純資産総額11,773.32億円(2021/9/9時点)
運用方針主としてわが国および新興国を含む世界の金融商品取引所上場株式(上場予定を含みます。)に実質的に投資を行います。
アセットマネジメントOne株式会社HPより作成

Smart-i 国内株式ESG インデックス

委託会社りそなアセットマネジメント
信託報酬0.2365%
純資産総額4.00億円(2021/9/9時点)
運用方針主として、「RM国内株式ESGマザーファンド」への投資を通じ、国内の金融商品取引所上場株式のうち、MSCI ジャパン ESG セレクト・リーダーズ指数(配当込み)に採用されている株式に投資し、同指数の動きに連動する投資成果を目指して運用を行う。
りそなアセットマネジメントHPより作成

「Smart-i 国内株式ESG インデックス」は購入手数料のかからない「ノーロード型」のファンドです。

\口座開設数No.1/

ベイリー・キフォードインパクト投資ファンド(愛称:ポジティブ・チェンジ)

委託会社三菱UFJ国際投信
信託報酬1.518%
純資産総額1,709.82億円(2021/9/9時点)
運用方針外国投資信託証券(円建)への投資を通じて、日本を含む世界各国(新興国を含みます)の株式等を実質的な主要投資対象とし、主として中長期的な値上がり益の獲得をめざします。
三菱UFJ国際投信HPより作成

「ポジティブ・チェンジ」は長期投資を前提とし、なおかつ25~50銘柄へ集中投資することが出来ます。

ESG銘柄を自分で探す

ESG銘柄を選ぶ際には企業の財務情報とESGへの取り組みの非財務情報から分析、評価をする必要があります。

①オプテックスグループ株式会社

市場東証1部
業種電気機器(製造業)
代表取締役社長兼CEO小國 勇

②ピックルスコーポレーション

市場東証1部
業種食料品(製造業)
代表取締役社長宮本 雅弘

③プレミアグループ

市場東証1部
業種その他金融業(金融・保険業)
代表取締役社長柴田 洋一

ESGとは【まとめ】

ESGまとめ

  • ESGとは「Environment(環境)」「Social(社会)」「Governance(企業統治)」の頭文字を取った言葉
  • ESG投資は長期の資産形成に向いている
  • ESGに銘柄に投資するなら「投資信託」「IRレポートを読んで自分で選ぶ」

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投資信託とは?仕組みやメリット・デメリットを解説!

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