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ブルベアって何

ブルベアって何
GFS 編集部

ブルベア・ファンドの危険性は?

▲ブルベア・ファンドの危険性について教えてください 値動きだけで考えると、これほど柔軟で便利な商品はないと思っているのですが、いまいち仕組みがわかりません。 野村スーパーブル・ベア5のブルを試しに2万円分(10万口)だけ保有して様子を見ていますが、どなたかブルベア・ファンドの危険性について詳しい方がいらっしゃれば是非、アドバイスいただけないでしょうか? ●ファンド破綻の危険性は? そもそもオプションだけでファンドを運用し続ける事は可能なのでしょうか? 実際にブルもベアも純資産が少ないのですが、やはり中長期保有は危険なのでしょうか? また、どのようなケースになると破綻しますか? ●過去に、破綻の例があれば教えてください。 ●運用の仕組みは? ブルとベアで1つのファンドになっているのでしょうか? そうすると、ヘッジが効いているので全体としては、資産の評価損益のの変動は少ない? ●上手な使い方は? どれほどの金額をつぎ込んでよい商品なのででしょうか? ポートフォリオの何割を割り振りますか? どのようなタイミングで仕掛けますか? 買ってはいけない時期はありますか? ●長期保有すると損なのですか? オプションはSQが存在するので、圧倒的に証券会社が有利な商品です。 やはり、それに投資をしているファンドでも同じ事なのでしょうか? ●最後に、ブルベア・ファンドを利用する上でのアドバイスがあればお願い致します。 以上。 N証券さんの方に訪ねても「オプションって何?」「ブルベアって何?」って顔をされてまして、バックヤードにもどってパンフやら何やらもってくるのですが、最終的にトンチンカンな回答しか返ってきませんので困っています。 問題がなければ、為替オプションのブルベア・ファンドも利用していきたいと思っています。(野村ブル・ベア セレクトIII) どうか宜しくお願い致します。 比較的安全なものであれば、これからの投資に積極的に組み込んでいきたいと思っています。

みんなの回答

  • 2008/12/31 19:49 回答No.1

▲ブルベア・ファンドの危険性について教えてください → 当然先行きをよみちがえたときの損失です ●ファンド破綻の危険性は? そもそもオプションだけでファンドを運用し続ける事は可能なのでしょうか? → 可能です。 ●過去に、破綻の例があれば教えてください。 → 運用終了の場合があります。最後に価格が下回れば損失となります ●運用の仕組みは? → ブルとベアは関係ありません。運用がま逆で行われます ●上手な使い方は? どれほどの金額をつぎ込んでよい商品なのででしょうか? → 野村スーパーブル・ベアは見てお分かりのように相応の比率が良いのでは。 ポートフォリオの何割を割り振りますか? ブルベアって何 → 10-20%程度では? 総額によりますが どのようなタイミングで仕掛けますか? → 性格上 底or天井ですが、難しいですね 買ってはいけない時期はありますか? → 上下動続くと目減りします ●長期保有すると損なのですか? ブルベアって何 → 手数料と運用タイミングによりそれほど運用益が多くないのでは? ●最後に、ブルベア・ファンドを利用する上でのアドバイスがあればお願い致します。 → 人気が無いのは、儲かりにくいからではないでしょうか?

今さら聞けないブル・ベアの意味とブルベア型ファンドの注意点

今さら聞けないブル・ベアの意味とブルベア型ファンドの注意点

ブル・ベアの由来


「ブル」は上昇相場(強気相場)を、ベアは下降相場(弱気相場)を表す用語です。

ブル・ベアの由来と覚え方

ブルベア型ファンド

楽天証券サイト画像


参考:楽天証券『ブル・ベアファンド特集』

次は、ブル型・ベア型の投資信託について解説していきます。 一般的な投資信託よりも大きな利益が狙える ので、投資するかどうか考えるためにも、どんな商品なのかを理解していきましょう。

一般的なインデックスファンド

ブル型ファンド

以上のように、ブル型ファンドは 指数と同じ方向に値動きしますが、値動きの幅が大きく なります。

ベア型ファンド

ベア型ファンドは、 指数と反対の方向に値動きし、しかも値動きの幅が一般的なインデックスファンドよりも大きくなります 。(インデックスと同じ幅で、方向だけが異なる商品も作ることはできます)

以上のように、ベア型ファンドは 指数と異なる方向に値動きし、しかも値動きの幅が大きく なります。
例では2倍としましたが、さまざまな値動きの幅を設定する商品があります。

ブルベア型ファンドのおすすめポイント

相場のトレンドを予測してブル型またはベア型の投資信託を買い、 予想が当たれば大きな利益を出せるメリットがあります 。しかし、予想が外れた場合などデメリットも多い投資方法なので、次は注意点も見ていきましょう。

今さら聞けないブル・ベアの意味とブルベア型ファンドの注意点

ブルベア型ファンドの注意点

【資産運用】
投資信託を始めたころ、まったくの無知だった私は
ブルベア型のファンドで大失敗した経験があります😅

あっという間に250万円を50万円まで溶かしてしまったっけ💦
その失敗を踏まえ、
今は大きなリスクはとらず、コツコツ投資を心がけています。

コツコツは勝つコツです✨✨

— 江藤@40代でセミリタイア! (@Eto_fuyuki) June 30, 2019

損失が出るリスクも大きい

相場のトレンドの予想が当たれば大きな利益を狙えますが、ブルベア型ファンドには、 予想が外れれば大きな損失が出るリスク もあります。

このとき、ブル型ファンドは43%ものマイナスになってしまいます。 たった1日で、資産が半分近くまで減ってしまった ことになります。

放置で稼げる投資信託ではない

投資信託は、一般的には長期投資におすすめされており、 長い間ずっと保有し続けることでコツコツ利益を生んでいく商品が多い です。すなわち、 長く放置していても問題ない設計になっているものが多いのです 。

信託報酬が高め

ブルベア型ファンドは、 信託報酬が高め と言う特徴があります。 専門的で特殊な商品を組み合わせ、指数の数倍の値動きをするように設計しているため、運用コストが高いのです 。

信託報酬は、投資をしている間はずっと投資家が負担するコストです。信託報酬が高すぎると、 投資信託の利益を圧迫 してしまいます。 場合によっては、利益よりも信託報酬の方が高くなり、投資家は儲けるどころか損をする、というケースもあります 。

ブルベア型の投資信託は投資に慣れてきてから。

トレーダー


ブル・ベアの意味から、 ブルベア型ファンドのおすすめポイントと理解しておくべきリスク を解説してきました。

投資初心者の方は、 一般的なインデックスファンドから投資を始めて はいかがでしょうか。 投資に慣れてきてから、ブルベア型の投資信託も検討していくのが良いでしょう 。

知識ゼロから分かる!あなたに合った投資信託の選び方と投資家オススメ銘柄

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GFS 編集部

それもそのはず。日本に存在する公募投資信託だけでも5,986本存在しています (2021年8月末時点) 。その中から自分に合ったベストな投資信託や、将来利益を生み出してくれる投資信託を選ぶのは至難の技と言えます。

しかし、 投資信託を選ぶ際にチェックするべき項目を理解することで、投資信託選びに失敗することを避けることができ、資産を増やす可能性のある投資信託へ投資をすることができます

  • 投資信託を選ぶ際に必ずチェックするべきポイント
  • 投資初心者が選ぶべき投資信託
  • 選んではいけない投資信託
  • 投資家オススメの投資信託

投資信託の選び方7つの手順

投資信託を選ぶ際に これだけは外していけないポイント、選び方の手順 をこれからお伝えしていきます。

  1. 投資先を選ぶ前に資産の種類を選ぶ
  2. 複数の証券会社で投資先を探す
  3. 投資先と投資対象を決める
  4. 投資先の資産規模を確認する
  5. コストのかかる投資先を除外する
  6. 信託期間が無期限の投資先を選ぶ
  7. 運用実績をみて将来性を見極める

Step1 投資先を選ぶ前に資産の種類を選ぶ

いきなり特定の投資商品を選ぶのではなく、まずは 大まかな資産の種類(資産クラス)を選ぶようにしましょう

資産の種類には「 国内株式」「国内債券」「国内不動産」「外国株式」「外国債券」「外国不動産」などがあります。
※外国は先進国と新興国で分けて考えることもあります。

Step2 商品数が多く手数料の安い金融機関で投資先を探す

S&P500とは
ニューヨーク証券取引所、NYSE MKT、NASDAQに上場している企業の中から代表的な500社を選出し、その銘柄の株価を基に算出される、時価総額加重平均型株価指数である。引用出典:Wikipedia

  • SBI・V・S&P500インデックス・ファンド(愛称:SBI・V・S&P500)
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • iFree S&P500インデックス
  • つみたて米国株式( S&P500 )

金融機関によって、S&P500関連の投資信託をいくつも扱っているところもあれば、ひとつしか扱っていない所もあります。この先に話す コストや純資産総額の違いで運用成果に影響があるので、より多くの選択をできるよう、商品数の多い金融機関を使って最適な投資信託を探すようにしましょう

Step3 投資先と投資対象を決める

投資先や投資対象の確認の方法は、 各投資信託の目論見書にて確認 することができます。

では人気の投資先「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」の目論見書を例に、投資先や投資対象が何なのか確認してみましょう。なお、目論見書は証券会社の各投資先の詳細ページにあります。

Step4 投資先の資産規模を確認する

具体的には「純資産総額」の推移をチェックすることになります。純資産総額とは、その投資信託に集まった資金の総額のことをいいます。この 純資産総額が最低でも50億円以上、できれば100億円以上の投資信託を選ぶ ようにしましょう。

逆に、純資産総額が減少し続けた場合、繰上償還のリスクが伴います。繰上償還とは、あらかじめ決められた満期日(償還予定日)を待たずに、強制的に償還されてしまうことです。 要は、投資している投資信託が解散になってしまい、せっかくの長期運用がストップしてしまうことになってしまうのです

Step5 運用実績

運用実績を確認する目的は、今後も伸びる可能性があるのか確認するためです。 過去の実績を見て右肩上がりの投資先に投資することを オスス メします。

ブルベアって何
画像出典: GoogleFinance

運用実績も目論見書で確認することができます。先程の 「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」の目論見書を例に、運用実績をみてみましょう。

Step6 手数料

  • 購入時(販売手数料)手数料の目安: 購入金額の1〜3%
  • 運用中(信託報酬) 手数料の目安 : 0.2〜2%
  • 売却時(信託財産留保額) 手数料の目安 : 0.1〜0.5%

「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」の 目論見書を使って手数料を確認してみましょう。

実際に、 手数料が違うと手元に残るお金にどれくらい変化があるのかシミュレーション してみましょう。

  • 手数料0.09%の場合:1,210万円
  • 手数料2%の場合:983万円

になり、 227万円 も差が出てしまいました 。20年間毎月1万円無駄にしているようなものです。

もちろん投資商品によって投資対象も リターンも 違いますので、一概には言えませんが、手数料が少し変わるだけで手元に残るお金に変化がでることを分かってもらえたと思います。

Step7 信託期間

こちらのファンド(投資先)の場合、設定日が2018年7月3日( 運用開始日のこと )です。そして償還日が無期限となっています。無期限ということは、期間の定めがないため、長期で運用することが可能ということになります。

金融商品の利益が非課税のNISAが使える投資信託の人気ランキング

1位 ブルベアって何 楽天・全米株式インデックス・ファンド
2位 ニッセイ外国株式インデックスファンド
3位 eMAXISSlim先進国株式インデックス
4位 ブラジル株式ツインαファンド(毎月分配型)ツインα・コース
5位 LOSA長期保有型国際分散インデックスファンド
6位 ひふみプラス
7位 明治安田J-REIT戦略ファンド(毎月分配型)
8位 ニッセイ日経225インデックスファンド
9位 SBI 日本株3.7ベアIII
10位 eMAXISSlim米国株式(S&P500)

3位 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

積立設定件数ランキング

1位 楽天・全米株式インデックス・ファンド
2位 ニッセイ外国株式インデックスファンド
3位 ブルベアって何 eMAXISSlim先進国株式インデックス
4位 eMAXISSlim米国株式(S&P500)
5位 ひふみプラス
6位 eMAXISSlimバランス(8資産均等型)
7位 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
8位 明治安田J-REIT戦略ファンド(毎月分配型)
9位 ニッセイ日経225インデックスファンド ブルベアって何
10位 eMAXISSlim新興国株式インデックス

残高ランキング

1位 ひふみプラス
2位 ニッセイ外国株式インデックスファンド
3位 ニッセイ日経225インデックスファンド
4位 楽天・全米株式インデックス・ファンド
5位 eMAXISSlim先進国株式インデックス
6位 SMTグローバル株式インデックス・オープン
7位 世界経済インデックスファンド
8位 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
9位 ニッセイTOPIXインデックスファンド
10位 ワールド・リート・オープン(毎月決算型)

リートやノーロードなど多彩なラインアップが人気! ブルベアって何 大和証券の投資信託ランキング

週間ベストセラーランキング

1位 ダイワJ-REITオープン(毎月分配型)
2位 ダイワ米国リート・プラス(毎月分配型)為替ヘッジなし
3位 ダイワ・ブルベア・ファンドⅤ ベア2倍日本株ポートフォリオⅤ
4位 ダイワ・ノーロード J-REITファンド
5位 ブルベアって何 ブルベアって何 ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド(毎月分配型)
6位 ダイワ米国リート・ファンド(毎月分配型)為替ヘッジなし
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9位 日本株アルファ・カルテット(毎月分配型)
10位 ダイワ・ノーロード 日経225ファンド

下げ相場で利益を狙う投資① ベア型ファンド 主なベア型投資信託・インバース型ETFをご紹介

ブル型・ベア型


株式投資の世界では上げ相場(強気相場)をブル(雄牛)、下げ相場(弱気相場)をベア(熊)と呼ぶことがある

ブル型・ベア型の中には、株価指数の2倍以上の値動きになるように設計されているものもあります。大きく値動きするように設計することで、少額の投資で大きなリターンを狙うことが可能です。もちろん、相場が予想と逆方向に動けば大きな損失が出る可能性もあるので、投資する際には注意が必要です。

主なベア型投資信託一覧

主なベア型投資信託は以下の通りです。通常のインデックスファンドと比べると、信託報酬が高く設定されていることも特徴です。

投資信託名 運用会社 信託報酬
(税込み)
T&Dダブルブル・ベア・シリーズ7
(ナスダック100・ダブルベア7)
T&Dアセット
マネジメント
実質
1.184%程度
日本トレンド・セレクト
<リバース・トレンド・オープン>
日興アセット
マネジメント
1.012%
野村ブル・ベア セレクト8
(米国株スーパーベア8)
野村アセット
マネジメント
1.ブルベアって何 155%
One 日本株ダブル・ベアファンド アセット
マネジメントOne
0.935%
SBI 日本株3.7ベアIII SBIアセット
マネジメント
0.913%
SBI 日本株3.8ベア SBIアセット
マネジメント
0.913%
ダイワ・ブルベア・ファンド6
ベア2倍日本株ポートフォリオ6
大和アセット
マネジメント
1.023%
楽天日本株3.8倍ベア 楽天投信投資顧問 1.243%
楽天日本株トリプル・ベアIV 楽天投信投資顧問 1.023%
野村 ハイパーブル・ベア8
(日本ハイパーベア8)
野村アセット
マネジメント
1.122%

ETFでは「インバース型」と呼ばれる

主なインバース型ETF一覧

ブルベアって何 ブルベアって何 ブルベアって何 ブルベアって何
コード ETF名 運用会社 信託報酬
(税込み)
1356 TOPIXベア2倍上場投信 シンプレクス・アセット・
マネジメント
0.825%
1357 NEXT FUNDS 日経平均
ダブルインバース・インデックス
連動型上場投信
野村アセット
マネジメント
0.880%
1360 日経平均ベア2倍上場投信 シンプレクス・アセット・
マネジメント
0.825%
1366 ダイワ上場投信-日経平均
ダブルインバース・インデックス
大和アセット
マネジメント
0.825%
1368 ダイワ上場投信-TOPIX
ダブルインバース(-2倍)指数
大和アセット
マネジメント
0.825%
1456 ダイワ上場投信-日経平均
インバース・インデックス
大和アセット
マネジメント
0.825%
1457 ダイワ上場投信-TOPIX
インバース(-1倍)指数
大和アセット
マネジメント
0.825%
1459 楽天ETF-日経ダブルインバース ブルベアって何 ブルベアって何
指数連動型
楽天投信投資顧問 0.385%
1465 ダイワ上場投信-JPX日経400
インバース・インデックス
大和アセット
マネジメント
0.825%
1466 ダイワ上場投信-JPX日経400
ダブルインバース・インデックス
大和アセット
マネジメント
0.825%
1468 JPX日経400ベア
上場投信(インバース)
シンプレクス・アセット・
マネジメント
0.825%
1469 JPX日経400ベア2倍
上場投信(ダブルインバース)
シンプレクス・アセット・
マネジメント
0.825%
1471 NEXT FUNDS JPX日経400
インバース・インデックス
連動型上場投信
野村アセット
マネジメント
0.880%
1472 NEXT FUNDS JPX日経400
ダブルインバース・インデックス
連動型上場投信
野村アセット
マネジメント
0.880%
1569 TOPIXベア上場投信 シンプレクス・
アセット・マネジメント
0.825%
1571 NEXT FUNDS 日経平均
インバース・インデックス
連動型上場投信
野村アセット
マネジメント
0.880%
1573 中国H株ベア上場投信 シンプレクス・アセット・
マネジメント
0.935%
1580 日経平均ベア上場投信 シンプレクス・アセット・
マネジメント
0.825%

ベア型は長期投資には向かない。あくまで下げ相場の「回避策」

世界的に経済成長が続く上昇局面の相場であれば、下落局面で利益が出るベア型を長く保有するほど、損失が徐々に増えていくことになります。そのため、普段は経済成長の恩恵を受けられる通常の投資信託やETFに投資することが、資産運用の基本といえます。

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