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追証が払えない場合はどうなる

追証が払えない場合はどうなる
お金のトラブル

お金にまつわるお悩みなら教えて! お金の先生

追証のその後って聞かないんですが、
払わなかったらどうなるんでしょうか。FXや株の信用取引をしていて、追証になって、払わないと、3年間証券会社のブラックリストに載って取引できないと記載がありましたが、払わないと、裁判所に申し立てられて、差し押さえとかされますか?
けど差し押さえられたという話を全然聞かないので、払わなくても差し押さえまではされないのかなと思っています。
サンバイオの件です。
経験者のブログとか貼って頂けると助かります。

ありがとうございます。
GMOクリック証券のCFDについては、
追証を解消するには、解消期限である追証発生日の翌営業日(祝日を除く)午前3:00までに入金、もしくは、追証が発生した口座の全ての建玉を決済する必要があります。
https://www.click-sec.com/corp/guide/cfd/study/beginner07.html
とあるだけで、「口座の全建玉を決済しても、なお不足額が生じた場合に取り立てます」とは書いてないので、ここは優しい証券会社なのでしょうか。

ベストアンサーに選ばれた回答

いろいろ調べてみましたが、ここが一番詳しくまとめてくれています。
過去に発生した同様のバイオ銘柄暴落の例(アキュセラ・インク)をもとに具体例を出してくれていてすごくわかりやすいと思います。 追証が払えない場合はどうなる


【株Tube相場攻略シリーズ#6】サンバイオ徹底攻略~前編:ファンダメンタル分析&ストップ安リバウンド戦略~


https://www.youtube.com/watch?v=5dQa1hSaquU&t=10s


【株Tube相場攻略シリーズ#7】サンバイオ徹底攻略~後編:アキュセラ・インクの実践パターン~

https://www.youtube.com/watch?v=NPZTA-0IhG4&t=521s


参考になればうれしいです。

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その他の回答

証券会社は個別に取り立ての対応をしてる暇はないので、期日までに入金がなければ、債権はサラ金の未返済と同じように、「債権取り立て業者」に売り飛ばされます。

まずは、取り立て業者の斡旋で、クレサラで目いっぱい借りて現金作らされます。(これは裁判所の目をごまかせれば、自己破産で後で踏み倒すことが出来ます)
それでも払えない金額は、まずは「返済の連帯保証人」を、支払能力を満たすまで何人でも付けさせられます。
欠損金が何千万円だろうと、原則一括払で、払えなければ保証人が払わされます。
それでも全額払えない場合だけ、(利息もしっかり取られて)分割払いが認められます。
裁判所が絡むのは、協議の不調や、債権取り立て会社への借金を踏み倒した場合だけです。

追証が払えない場合はどうなる?追証が発生する仕組みと対策を解説

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ローン商品の契約には利息が発生する可能性がございますので、お借り入れ条件をご確認の上、計画的なご利用をお願いいたします。
FXや株式等の金融取引は元本・利益を保証するものではなく、相場の急変動等により損失が生じる場合がございます。リスクを理解した上での取引をお願いいたします。

追証が払えないとどうなる?追証が発生する仕組みと対処法まとめ

ちなみに、海外のFX会社である当社「GEMFOREX」での取引では追証は発生しません。
なぜなら、ゼロカットシステムを採用しており、口座の残高が0円を下回ったマイナス分は当社によって補填されるからです。
日本国内のFX会社は金融庁によって、「トレーダーの損失補填」を禁止されています。
その点、当社GEMFOREXのような海外FX業者は、追証が発生しないため借金の心配をせずにFX取引を行うことができます。

追証とは?発生する仕組みとは?

通常の取引なら含み損が増えて規定の証拠金維持率に達するとロスカットしますが、急激な値動きが発生するとロスカットのラインを超えて決済することがあります。

ロスカットが間に合わないような相場急変はそうそうないため、通常の取引で借金を抱えるリスクはほとんどありません。 追証が払えない場合はどうなる
しかし、追証が発生するような相場変動はリーマンショックのように異常な値動きを伴うため、ひとたび追証が発生すると借金の額はかなり大きくなってしまいます。

追証が発生したときの対処法

追証が発生して口座残高がマイナスになったら、FX業者から入金するようにメールや電話連絡があります。

口座残高が-10万円なら10万円の入金、口座残高が-100万円なら100万円の入金を行って口座残高のマイナスを解消させます。
入金には期限が設けられていて、だいたい追証が発生してから1~3日後までにお金を用意しなければなりません。

ポジションを決済する

追証が発生したときに、含み益が出ているポジションが他にあれば決済してマイナス分を減らすことができます。
維持率証拠金額が有効証拠金を下回るまでポジションを決済することによって追証を解消できる場合もあります。

また、追証が発生して入金ができなかった場合は、数日後にすべてのポジションは強制決済されます

追証が払えない場合はどうなる?取り立てられる?

FX会社から催促される

追証を期日までに払えなかった場合、そこからFX会社からの催促が始まります。
基本的に最初のうちはメール・電話での催促になります。

また期日までに返済できなかった分に対し、遅延損害金が請求される場合もあるので注意が必要です。
FX会社によって異なりますが、年間で10%を超える遅延損害金が発生するケースもあります。

取り立てられる

FX会社からのメールや電話の催促に応えないと次は取り立てをされることになります。
家財を売って現金を作る必要も出てきます。

ただ、取り立てになる段階だとすでに顧客の調査を行っている場合がほとんどです。
取り立てをしてもムダと判断されると請求を諦めることになります。

追証が払えないときの対処法

分割できるか相談してみる

追証を解消するためには、基本的に一括で求められる場合がほとんどです。
「数十万円や数百万円の資金をすぐに集めることは難しいけど、分割してもらえるなら何とか払える」という方は、分割できるかFX会社に相談することをおすすめします。

お金を借りる

返済の見込みがあるならお金を借りることも1つの選択肢ですが、できるだけお金を借りない方法を考えましょう。

債務整理する

このうち自己破産はギャンブルで作った借金で債務整理はできないとされていますが、FXや株取引などの信用取引なら債務整理が可能です。

訴訟を起こす

通常、FX会社で口座を開設するときに「追証が発生したらトレーダーの責任」という主旨の契約を交わしています。
この契約によりトレーダーは追証を支払わなければなりません。

しかし、本来はロスカットによって追証は防いでいるため、ロスカットが間に合わなかった原因がFX会社のシステムに不具合が発生している場合もあります。
また追証によって異常な借金を背負わされて納得がいかないというケースもあるでしょう。

このような場合、FX会社を相手に訴訟を起こすという選択肢もあります。
過去にはFX取引で証券会社に賠償命令が出たケースもあります。参考
契約している以上、裁判で勝てる可能性は低いですが、明らかにFX会社に過失がある場合は訴訟を検討してみるのもよいでしょう。

そもそも追証の発生を防ぐには?

レバレッジを抑える

そもそもレバレッジがなければ追証は発生しません。

仮に1ドル100円の資金を1000通貨保有しているとします。
レバレッジを使わない場合、取引に必要な資金は10万円になりますね。
仮に1ドルが50円になったら口座残高は5万円、1ドルが0円になったら資金は0円になるだけです。

レバレッジが大きいほど追証のリスクは高まるため、レバレッジを数倍に抑えれば追証のリスクはかなり抑えられます。

損切りをする

追証を防ぐためには、取引ごとに必ず逆指値を入れて損切りするようにしましょう。

損切りラインを設定しておけば、相場の急変動が起こっても損切りラインで決済されます。
スリッページが発生する可能性もありますが、ロスカットを待つよりも早く決済できるので追証のリスクを大きく減らせます。

海外FX業者を利用する

追証を防ぐ方法として、海外FX業者の利用があります。

海外FX業者の多くは、「追証なしのゼロカットシステム」を導入しています。
ゼロカットシステムというのは、口座の残高が0円を下回ったマイナス分は請求しないというシステムです。

国内FXは追証が当たり前ですが、海外FXは追証がないので借金を抱える心配がありません。 追証が払えない場合はどうなる
借金のリスクがないという理由で海外FXを始める方もたくさん多くいます。

海外FXで追証が発生しない仕組み

そもそも追証は国内FX独自のルール

そもそも追証は、国内FXの独自ルールです。
国内FXに追証があるのは、日本の法律によって「損失の補填」が禁止されていることが理由になります。

海外FXは日本のルールが適用されず、籍がある国の法律が適用されます。
損失の補填を禁止している国は日本以外にほとんどないので海外FXには追証がないのです。

顧客に借金を背負わせるメリットがない

追証があると、レバレッジを大きく設定することに躊躇し、思い切った取引ができなくなります。
海外FXはNDD方式と呼ばれる取引方式を採用していますが、この方式は取引ごとに発生するスプレッドが主な収入源です。
取引してもらうほど会社の利益も増えるため、追証で取引を制限してしまうより追証なしで積極的に取引してもらうメリットの方が大きくなります。

ゼロカットシステム採用の海外FX業者のおすすめは?

ゼロカットシステムを採用している海外FX業者の中でも特におすすめするのがGEMFOREXです。
ゼロカットのルールは海外FX業者によって異なり、中には自分で手続きをしなければならない業者もあります。
その点、GEMFOREXはマイナス残高が発生してから60分以内にゼロカットが自動的に執行されます。

他にも、GEMFOREXは最大レバレッジ1000倍、業界トップクラスのスプレッド・約定力をはじめ、口座開設ボーナスや入金ボーナス、損失補填ボーナスなど、豪華なボーナスもあります。
日本語サポートも充実しているので、初めて海外FXを始める方にもおすすめです。

追証を払えない場合どうなる?追証地獄の解消方法

追証 払えない

楽天証券 追証 払えない

<例:楽天証券の追証>

信用取引の全建玉に対する証拠金維持率(20%)を割り込まない

追証になる証拠金維持率の目安

追証が発生した時にどうする?

追証を入れて自ら損切り(ロスカット)

ロスカット

追証の強制決済(強制ロスカット)

追証が払えない場合、持っているポジションが証券会社により強制決済されます。

強制決済は言葉のイメージが強いためにネガティブに捉えられがちですが、悪いことばかりではありません。

2、追証を入れて、株価が下がっていくことに賭けたけれど、株価はさらに上昇。

3,その結果、再度追証を請求された。

追証の解消方法と払えない場合の解消方法

追証の解消方法

自己資金から追証(追加証拠金)を口座に入金

身内や金融機関からお金を借り入れる

追証を払えない場合の解消方法

分割払いを証券会社に相談

副管理人アイコン

個人再生は、借金(この場合、追証)を大幅減額する方法です。

民事再生法に則り、裁判所に返済不能を申し立てることで追証額を減額してもらうことになります。

最低弁済基準額

追証を払えない人のブログも参考に

追証 払えない ブログ

「沖縄で子育てブログ」

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追証を払えない状況を回避しながらレバレッジ取引する方法

信用取引する理由
「買い」と「売り」のどちらでも利益を上げたい
レバレッジを効かせて資金効率よく稼ぎたい

2件のコメントがあります

追証地獄を食らったことのある者です。追証になると本当に証券会社から電話来るんですよ。
しばらく電話恐怖症になりましたもん笑
時計を売ってなんとか追証解消しましたけど、リスク管理の重要性を思い知ることになりました。

>強制ロスカットさん
コメントをありがとうございます。
貴重な経験?をされましたね。時には高い授業料を払わないとわからないこともあります。
追証はリスク管理ができていない時などに食らうとダメージが非常に大きくなり、致命傷にもなりかねません。
自分がどれくらいのリスクを取れるのかを把握したうえで、行うようにしたいところです。

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国内株式のリスクと費用について

国内株式の委託手数料は「超割コース」「いちにち定額コース」の2コースから選択することができます。
〔超割コース(現物取引)〕
1回のお取引金額で手数料が決まります。
取引金額 取引手数料
5万円まで 55円(税込)
10万円まで 99円(税込)
20万円まで 115円(税込)
50万円まで 275円(税込)
100万円まで535円(税込)
150万円まで640円(税込)
3,000万円まで1,013円(税込)
3,000万円超 1,070円(税込)

〔超割コース(信用取引)〕
1回のお取引金額で手数料が決まります。
取引金額 取引手数料
10万円まで 99円(税込)
20万円まで 148円(税込)
50万円まで 198円(税込) 追証が払えない場合はどうなる
50万円超 385円(税込)

超割コース大口優遇の判定条件を達成すると、以下の優遇手数料が適用されます。大口優遇は一度条件を達成すると、3ヶ月間適用になります。詳しくは当社ウェブページをご参照ください。
〔超割コース 大口優遇(現物取引)〕
1回のお取引金額で手数料が決まります。
取引金額 取引手数料
10万円まで 0円
20万円まで110円(税込)
50万円まで 261円(税込)
100万円まで 468円(税込)
150万円まで559円(税込)
3,000万円まで 886円(税込)
3,000万円超936円(税込)

〔超割コース 大口優遇(信用取引)〕
約定金額にかかわらず取引手数料は0円です。

〔いちにち定額コース〕
1日の取引金額合計(現物取引と信用取引合計)で手数料が決まります。
1日の取引金額合計 取引手数料
100万円まで0円
200万円まで 2,200円(税込)
300万円まで 3,300円(税込)
以降、100万円増えるごとに1,100円(税込)追加。
※1日の取引金額合計は、前営業日の夜間取引と当日の日中取引を合算して計算いたします。
※一般信用取引における返済期日が当日の「いちにち信用取引」、および当社が別途指定する銘柄の手数料は0円です。これらのお取引は、いちにち定額コースの取引金額合計に含まれません。

  • カスタマーサービスセンターのオペレーターの取次ぎによる電話注文は、上記いずれのコースかに関わらず、1回のお取引ごとにオペレーター取次ぎによる手数料(最大で4,950円(税込))を頂戴いたします。詳しくは取引説明書等をご確認ください。
  • 信用取引には、上記の売買手数料の他にも各種費用がかかります。詳しくは取引説明書等をご確認ください。
  • 信用取引をおこなうには、委託保証金の差し入れが必要です。最低委託保証金は30万円、委託保証金率は30%、委託保証金最低維持率(追証ライン)が20%です。委託保証金の保証金率が20%未満となった場合、不足額を所定の時限までに当社に差し入れていただき、委託保証金へ振替えていただくか、建玉を決済していただく必要があります。
    レバレッジ型ETF等の一部の銘柄の場合や市場区分、市場の状況等により、30%を上回る委託保証金が必要な場合がありますので、ご注意ください。

【貸株サービス・信用貸株にかかるリスクおよび費用】

リスクについて 貸株サービスの利用に当社とお客様が締結する契約は「消費貸借契約」となります。株券等を貸付いただくにあたり、楽天証券よりお客様へ担保の提供はなされません(無担保取引)。
(信用貸株のみ) 株券等の貸出設定について 信用貸株において、お客様が代用有価証券として当社に差入れている株券等(但し、当社が信用貸株の対象としていない銘柄は除く)のうち、一部の銘柄に限定して貸出すことができますが、各銘柄につき一部の数量のみに限定することはできませんので、ご注意ください。

当社の信用リスク 当社がお客様に引渡すべき株券等の引渡しが、履行期日又は両者が合意した日に行われない場合があります。この場合、「株券等貸借取引に関する基本契約書」・「信用取引規定兼株券貸借取引取扱規定第2章」に基づき遅延損害金をお客様にお支払いいたしますが、履行期日又は両者が合意した日に返還を受けていた場合に株主として得られる権利(株主優待、議決権等)は、お客様は取得できません。 投資者保護基金の対象とはなりません 貸付いただいた株券等は、証券会社が自社の資産とお客様の資産を区別して管理する分別保管および投資者保護基金による保護の対象とはなりません。 手数料等諸費用について お客様は、株券等を貸付いただくにあたり、取引手数料等の費用をお支払いいただく必要はありません。 配当金等、株主の権利・義務について 貸借期間中、株券等は楽天証券名義又は第三者名義等になっており、この期間中において、お客様は株主としての権利義務をすべて喪失します。そのため一定期間株式を所有することで得られる株主提案権等について、貸借期間中はその株式を所有していないこととなりますので、ご注意ください。(但し、信用貸株では貸借期間中の全部又は一部においてお客様名義のままの場合もあり、この場合、お客様は株主としての権利義務の一部又は全部が保持されます。)株式分割等コーポレートアクションが発生した場合、自動的にお客様の口座に対象銘柄を返却することで、株主の権利を獲得します。権利獲得後の貸出設定は、お客様のお取引状況によってお手続きが異なりますのでご注意ください。貸借期間中に権利確定日が到来した場合の配当金については、発行会社より配当の支払いがあった後所定の期日に、所得税相当額を差し引いた配当金相当額が楽天証券からお客様へ支払われます。 株主優待、配当金の情報について 株主優待の情報は、東洋経済新報社から提供されるデータを基にしており、原則として毎月1回の更新となります。更新日から次回更新日までの内容変更、売買単位の変更、分割による株数の変動には対応しておりません。また、貸株サービス・信用貸株内における配当金の情報は、TMI(Tokyo Market Information;東京証券取引所)より提供されるデータを基にしており、原則として毎営業日の更新となります。株主優待・配当金は各企業の判断で廃止・変更になる場合がありますので、必ず当該企業のホームページ等で内容をご確認ください。 大量保有報告(短期大量譲渡に伴う変更報告書)の提出について 楽天証券、または楽天証券と共同保有者(金融商品取引法第27条の23第5項)の関係にある楽天証券グループ会社等が、貸株対象銘柄について変更報告書(同法第27条の25第2項)を提出する場合において、当社がお客様からお借りした同銘柄の株券等を同変更報告書提出義務発生日の直近60日間に、お客様に返還させていただいているときは、お客様の氏名、取引株数、契約の種類(株券消費貸借契約である旨)等、同銘柄についての楽天証券の譲渡の相手方、および対価に関する事項を同変更報告書に記載させていただく場合がございますので、予めご了承ください。 税制について 株券貸借取引で支払われる貸借料及び貸借期間中に権利確定日が到来した場合の配当金相当額は、お客様が個人の場合、一般に雑所得又は事業所得として、総合課税の対象となります。なお、配当金相当額は、配当所得そのものではないため、配当控除は受けられません。また、お客様が法人の場合、一般に法人税に係る所得の計算上、益金の額に算入されます。税制は、お客様によりお取り扱いが異なる場合がありますので、詳しくは、税務署又は税理士等の専門家にご確認ください。

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